洗钱离我们很遥远吗？其实不然，它就暗自潜伏在我们身边。洗钱是一种将非法所得合法化的犯罪行为，不法分子为了避免因非法所得直接存入银行，而被有关人员发现犯罪事实，往往就会采取洗钱行为。
洗钱通常是有预谋性的多人犯罪行为，但在很多情况下，洗钱的参与方并没有意识到行为已经涉及到犯罪，以为自己只是按照需求办事赚钱而已，因此直到被发现时，才追悔莫及。
远离洗钱陷阱，抵制洗钱行为，让我们一起来看看以下几大洗钱常用套路，还有哪些是你不知道的吧！
01
“自卖自买”洗钱
洗钱不法分子会雇佣一个不愿透露姓名的“神秘买家”带来自己的非法所得，随后高价购买自己在拍卖行上架的“传家宝”。不法分子通过给予拍卖行好处费，自编自导自演这一出“好戏”，从而达到将非法所得合法化的目的。
02
“化整为零”存款洗钱
不法分子会雇佣大量人员，将大额现金拆分成小额现金，分散存入银行，再通过多次转账的方式，彼此配合隐藏资金来源，最终汇总在某人在不同银行名下的多个账户，避免被银行察觉，完成洗钱行为。
03
“大挪移式”信用卡洗钱
不法分子注册虚假商户，办理大量pos机进行刷卡，再用非法所得的现金进行还款，还款的金额最终都会回到不法分子身上。除去办理pos机所花费相关费用及刷卡产生的手续费，剩下的非法收益就统统被不法分子洗白。
04
“自high”虚假交易洗钱
不法分子利用现金密集行业进行洗钱，以娱乐场所、酒吧、金银首饰等生活日常消费场所为固定“渠道”，通过虚假交易，将犯罪收益对外宣告为合法净收入洗白。
05
预付费卡洗钱
不法分子利用购物中心不记名且拥有高度流通性的购物代金券or礼品卡洗钱，大批量购入后，通过渠道或人脉关系出售给公司作为员工福利，通过代金券/礼品卡作为媒介，将非法所得洗到不知情的第三者中，获得接近等值的洗白后的资金。
当然，洗钱的套路远远不止这几种，不法分子通常会以更隐蔽、更复杂的手法实现犯罪行为，但万变不离其宗，最终目的即为将违法所得收益合法化。
当你发现身边有团体组织存在洗钱行为，或无意中陷入洗钱陷阱时，要及时与有关人员取得联系，不让不法分子有任何可乘之机，共同维护良好社会秩序。
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