投资者：近期市场波动较大，基金净值也起伏不定。有时基金净值表现优于指数，有时不如指数。我不明白如何计算净值？
小编：基金净值与投资盈亏直接相关。如何计算净值确实值得理解。所以今天我就给大家介绍一下。“扒一扒”！
基金净值是什么？
基金净值是指基金份额单位的净值，是指当前基金总资产的净值除以基金的总份额。白话说，就是基金份额的净值。“价格”！
基金当日单位净值计算方法：
单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额
Tips:
总资产包括：银行存款、股票、债券、其他证券；
总负债包括：应付费用、应付资金利息等。
例如，如果基金A当日总资产净值为16亿元，当日注册的基金总份额为10亿元，那么当日基金单位净值为16亿元/10亿元=1.6000元。这一净值是当日投资者进行基金A认购、赎回或转换等交易的“价格”。
基金持有的资产如何估值？
通过以上表明，我们确定了影响基金净值的最直接因素，一是基金的总资产净值，二是基金的总份额。基金持有的投资品种的日常市场变化是决定基金总资产净值直接导致净值变化的最明显原因。
一般来说，基金当日总资产净值由基金当日持有的所有投资品种的价格按一定权重计算。不同的投资品种有可量化的当日价格，但确定价格的形式可能不同。有的是收盘价，有的是第三方估值价，有的是用估值技术计算的。
收盘后为何不能立即披露净值？
既然估值工作是专业的，为什么收盘后不能立即披露净值呢？
首先，基金的投资范围非常广，交易清算数据来自交易所、中国清算、证券公司、期货公司和第三方机构，通常需要在交易日晚上收集所有数据；
其次，在完成数据准备和处理后，我们可以正式启动估值工作。估值结束后，我们必须通过外部验证（托管银行）和内部验证两份副本，最后确认正确的净值。
基金净值计算是一件非常严谨的事情，不能容忍任何粗心和疏漏，需要“专业的人员可靠的系统”双重保证。因此，净值计算必须有上述一系列复杂严谨的工序。
为什么有些基金第二天不披露净值？
你一定发现，有些基金的净值需要等到T2或T新成立的基金每周只披露一次净值。
是的，一些特殊类型的基金，或处于特殊状态的基金，净值披露规则是不同的哦。
QDII基金涉及海外投资，需要等到基金投资的海外市场全部收盘后再进行统一估值；FOF大宗商品主要投资于其他基金，因此需要等待其他基金产品的净值披露；封闭期基金，由于封闭期不能交易，根据有关法律法规，封闭期可以每周公布一次净值。
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